課程背景：

在宏觀經(jīng)濟(jì)放緩、資產(chǎn)荒、利差收窄和不良率攀升等不利因素的擠壓下，未來銀行的出路在哪里？對此業(yè)界已有共識——得零售者，得未來。零售銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)成為中國銀行整體收入池增長的主要動力。

2020年新冠疫情加速了經(jīng)濟(jì)增長模式切換和客戶行為轉(zhuǎn)變。經(jīng)濟(jì)從高速增長階段轉(zhuǎn)向中低速增長階段，銀行業(yè)從高利率時代過渡到中低利率時代。個人客戶的數(shù)字化程度達(dá)到歷史新高，在線時間大幅提升、使用場景更加豐富，數(shù)字化營銷大有可為。資產(chǎn)質(zhì)量惡化和風(fēng)控難度提升倒逼銀行業(yè)提升風(fēng)險防控方法。成本壓力促使銀行業(yè)開始重新思考產(chǎn)能的構(gòu)建方式。有鑒于此，零售銀行亟需尋找增長的二次曲線。

零售銀行增長的二次曲線不單以規(guī)模增長為目標(biāo)，而是以客戶為中心，通過科技引領(lǐng)和數(shù)據(jù)驅(qū)動實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，而“數(shù)字化增長”將成為零售銀行未來5年的主旋律。

隨著大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、云計算等先進(jìn)數(shù)字技術(shù)的發(fā)展，銀行在經(jīng)歷由傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)向數(shù)字化的轉(zhuǎn)型過程中，通過數(shù)字化的營銷方式和技術(shù)手段，有效的觸達(dá)用戶、留存用戶、轉(zhuǎn)化用戶，提高銀行的營銷效果。在這個過程中，需要進(jìn)行營銷思維、營銷方式、營銷工具的升級迭代，需要通過數(shù)字化的營銷思維進(jìn)行系統(tǒng)架構(gòu)、團(tuán)隊架構(gòu)和組織能力的提升。數(shù)字化是當(dāng)前企業(yè)營銷的基本能力，數(shù)字化營銷思維是企業(yè)決策者和運(yùn)營者的基本思維。如何使用數(shù)字化思維進(jìn)行銀行營銷的迭代升級？如何通過數(shù)字化技術(shù)和數(shù)字化營銷方式實(shí)現(xiàn)銀行的二次增長？

本課程以此為背景，為銀行決策者和管理者、運(yùn)營者提供思維升級，改變企業(yè)營銷方式，獲取更大的發(fā)展空間。

課程將以數(shù)字營銷體系與策略為切入點(diǎn)，還原商業(yè)環(huán)境中的實(shí)際案例，幫助學(xué)員認(rèn)知數(shù)字營銷環(huán)境與框架體系是什么？數(shù)字營銷機(jī)會與挑戰(zhàn)在哪里？主要價值體現(xiàn)在哪些方面？如何通過數(shù)據(jù)理解用戶？數(shù)字營銷場景有哪些？如何提升銀行數(shù)字化營銷能力？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，實(shí)現(xiàn)企業(yè)新的經(jīng)營增長突破點(diǎn)。

課程收益：

● 掌握數(shù)字化時代下的營銷變革；

● 通過案例分析，讓學(xué)員明確數(shù)字化營銷的操作模式；

● 深入理解和掌握銀行數(shù)字化營銷的轉(zhuǎn)型路徑圖和所需要的組織能力。

● 掌握數(shù)字化營銷的架構(gòu)規(guī)劃；

● 掌握大數(shù)據(jù)平臺系統(tǒng)搭建規(guī)劃及數(shù)據(jù)安全策略

● 掌握銀行業(yè)通過大數(shù)據(jù)驅(qū)動營銷提升的策略、方法和工具

課程時間： 6小時

課程對象：銀行行長、金融、證券公司董事長、總經(jīng)理等高層管理者。

課程方式：詳細(xì)的案例講解，干貨呈現(xiàn)，實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，課程邏輯清晰、實(shí)戰(zhàn)講解，學(xué)之能用；案例精彩，借鑒性強(qiáng)；采用老師講授+案例分析 +分組討論的形式呈現(xiàn)課程內(nèi)容；

課程大綱

課前問題：

1、國有大型銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理經(jīng)常遇到的困惑

2、數(shù)字化營銷時代銀行業(yè)面臨的6大核心挑戰(zhàn)

第一講：大數(shù)據(jù)時代到來

1、踏準(zhǔn)時代自進(jìn)化

2、時代的特征

3、大數(shù)據(jù)時代來臨的標(biāo)志

4、大數(shù)據(jù)時代的特征

5、大數(shù)據(jù)時代企業(yè)遇到的問題

第二講：大數(shù)據(jù)的基本理念

1、大數(shù)據(jù)到底是什么?

2、大數(shù)據(jù)的特征——4V

3、大數(shù)據(jù)的類型

1）結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)

2）半結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)

3）通過對比看大數(shù)據(jù)

4）數(shù)據(jù)洪流，席卷每一個角落

第三講：營銷趨發(fā)展變化

1.    營銷發(fā)展的四個階段是什么？

2.    數(shù)字化時代營銷的發(fā)展趨勢是怎樣的？

3.    數(shù)字化營銷的特征是什么？

4.    銀行業(yè)的數(shù)字化營銷布局及組織變革

第四講：數(shù)字化營銷戰(zhàn)略規(guī)劃

1.    數(shù)字化營銷戰(zhàn)略的核心內(nèi)容是什么？

2.    數(shù)字化營銷戰(zhàn)略的本質(zhì)是什么？

3.    數(shù)字化營銷戰(zhàn)略框架升級

4.    數(shù)字化營銷5R模型是什么？

5.    大數(shù)據(jù)驅(qū)動銀行營銷升級

案例：某大型銀行的數(shù)字化營銷案例

第五講：數(shù)字化營銷思維

1、        新零售思維

2、        社會化營銷思維

3、        大數(shù)據(jù)營銷思維

4、        競爭的新邏輯

案例：某新興區(qū)域銀行的數(shù)字化營銷案例

第六講：數(shù)字化營銷平臺建設(shè)

1、大數(shù)據(jù)營銷平臺建設(shè)
    √營銷自動化平臺
    √SCRM平臺
    √CDP平臺

2、社會化營銷矩陣建設(shè)
 

3、用戶運(yùn)營

   √用戶數(shù)字化旅程

√用戶全生命周期管理

   √用戶畫像

   √用戶精準(zhǔn)營銷

4、銀行數(shù)據(jù)安全管理及風(fēng)控

1）數(shù)據(jù)安全防護(hù)思路與體系

2）數(shù)據(jù)安全管理組織結(jié)構(gòu)

3）數(shù)據(jù)安全策略機(jī)制

4）數(shù)據(jù)生命周期與防護(hù)措施

5）大數(shù)據(jù)安全技術(shù)總體視圖

?  平臺安全

?  數(shù)據(jù)安全

?  隱私安全

?  應(yīng)用安全

?  風(fēng)控安全

第七講：大數(shù)據(jù)營銷驅(qū)動銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

1、        大數(shù)據(jù)模式下的銀行風(fēng)險管控；

2、        風(fēng)險管控部門的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

案例：區(qū)域零售銀行的數(shù)據(jù)化營銷分析

1、        大數(shù)據(jù)平臺建設(shè)

2、        大數(shù)據(jù)營銷應(yīng)用

3、        數(shù)據(jù)安全策略

案例：后疫情時代銀行業(yè)的數(shù)字化與個性化經(jīng)營

第八講：銀行敏捷營銷組織能力建設(shè)

1、        管理升級

2、        組織變革

3、        團(tuán)隊完善

4、        機(jī)制創(chuàng)新

結(jié)束