《私人銀行客戶經理營銷專業(yè)能力提升》

課程時間：2個白天+2個晚上

《富人心理學—富人特點與富人分類》

私行客戶經理應掌握的能力如下：

1、了解富人的共同點

2、了解富人的認識誤區(qū)

3、了解富人的不同分類及各自特點

4、了解富人全方位需求

5、了解“全面財富管理理念”

課程設置：

模塊一、富人的共同點

1、富人的14大共同點

2、富人的4大認識誤區(qū)

模塊二、富人的分類標準

2 富人的七大分類標準

1、資產標準（銀行通用分類標準）

2、富人心理學標準

3、收益率標準

4、服務標準

5、信仰標準

6、行業(yè)標準

7、BCG標準

2 不同類富人的各自特點

模塊三、富人的需求

1、心理需求

2、金融需求

3、法律需求

4、品質生活的需求

5、稅務籌劃的需求

6、另類需求

7、全面財富管理—從平凡到卓越的密碼

模塊四、能力訓練

如何通過獲得客戶信息判斷客戶類型

《富人心理學—富人行銷》

私行客戶經理應掌握的能力如下：

1、如何維系老客戶

2、如何開發(fā)新客戶

3、全面客戶關系管理技術與工具

課程設置：

模塊一、老客戶挖掘技術與工具

1、根據富人心理學知識重新認識老客戶

2、老客戶挖掘技術

3、老客戶挖掘工具

4、如何做私行客戶檔案

5、老客戶關系管理技術

模塊二、新客戶開發(fā)技術與方法

1、私人銀行客戶聚集地分析

2、新客戶開發(fā)方法與技術

模塊三、富人心理學九大類客戶的維護方法

1、大人物型

2、創(chuàng)新型

3、獨立型

4、貴賓型

5、匿名型

6、家庭理財型

7、財務恐懼型

8、賭徒型

9、儲蓄型

模塊四、全面客戶關系管理技術與工具

1、產品技術支持服務

2、資訊共享

3、溝通零距離

4、禮物要別致

5、美劇動人心

6、理解客戶需要的待遇

7、學習無處不在

8、貼身管家服務

9、服務差異化

10、另類技術

《富人與風水》

私行客戶經理應掌握的能力如下：

1、了解風水之余富人的重要性

2、了解風水的基本知識

3、了解風水的常用工具

4、了解風水在財富管理中的應用案例

5、成為半個風水專家

課程設置：（按照已給課程綱要即可）

《富人與信仰》

私行客戶經理應掌握的能力如下：

1、富人為什么大多有信仰

2、佛教、道教基本知識

3、信仰在財富管理中的應用案例

4、成為半個專家

5、如何在客戶維系中應用

課程設置：（按照已給課程綱要即可）

《富人與財富傳承》

富人需求和私行客戶經理應掌握的能力如下：

1、了解影響財富傳承的要素

2、了解全球富人財富傳承的方法

3、了解中國富人財富傳承的方法

4、確定自己財富傳承的方法和路徑

《富人與財富傳承》課程設置：

模塊一、中國富人財富來源

1、企業(yè)經營財富（一代創(chuàng)業(yè)）

2、企業(yè)高管財富

3、家族財富繼承（富二代）

4、“黑金”財富

5、“大小非”財富

6、投資房產收益財富

7、投資股票收益財富

8、“橫”財

模塊二、影響財富傳承的要素

1、經營風險

2、投資風險

3、意外風險

4、稅

5、債

6、敗家子

7、離婚

8、高通脹

9、“原罪與政策變化”

10、風水

11、福報

12、家族企業(yè)品牌價值認識不足

13、后代不愿繼承家業(yè)

14、家企不分

15、自以為是

......

模塊三、財富傳承方法

2 海外財富傳承技術

1、家族辦公室

2、家族信托

3、慈善基金

4、保險（大額保單）

5、另類投資

6、家族企業(yè)持續(xù)經營

7、信仰

2 中國財富傳承技術

1、家族企業(yè)傳承架構設計

2、家族辦公室

3、保險

4、本土信托

5、離岸信托

6、慈善基金

7、全球資產配置

8、另類投資

9、稅收籌劃

10、移民

11、風水

12、福報

13、信仰

模塊四、能力訓練：

不同類型客戶的方案設計與演練