課程背景：

● 隨著中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及人均GDP超過1萬美金，中國保險(xiǎn)超越日本成為全球第二大市場，業(yè)務(wù)越做越精，涉獵越來越廣，標(biāo)的越來越大，要求越來越高。但在大數(shù)據(jù)時(shí)代，保險(xiǎn)人能否賺到顧問身份的錢，挑戰(zhàn)來了；

● 2050年中國65歲以上老人人口比例將超過33.9%，中國歷史上尚未有過未富先老的周期經(jīng)歷，這也是繼健康險(xiǎn)以外的又一大市場空間，而養(yǎng)老金領(lǐng)域的銷售需要更多的財(cái)富管理工具的了解；

● 2019年中國高凈值人群已經(jīng)超過220萬人，真正駕馭金錢的強(qiáng)者，擁有的是認(rèn)知、思維格局、魄力等核心競爭力。保險(xiǎn)從業(yè)人員是財(cái)富管理工作者群體組成部分，要想獲得和高端客戶平等對話的機(jī)會、并保持平等對話的思維高度，必須對金融領(lǐng)域要有鳥瞰視角、引領(lǐng)客戶認(rèn)知；

本課程讓保險(xiǎn)人邁開“從風(fēng)險(xiǎn)管理者到資產(chǎn)管理者轉(zhuǎn)型”的第一步，保持業(yè)務(wù)專業(yè)訓(xùn)練和金融通識提升兩條腿走路，讓保險(xiǎn)人真正成為一個(gè)金融人，贏得客戶真正的尊重，讓客戶為專業(yè)買單。

課程收益：

▲ 業(yè)績：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升、助力成交大額保單。

▲ 服務(wù)：宏觀鳥瞰金融市場產(chǎn)品品類，從銷售動(dòng)作轉(zhuǎn)變?yōu)樨?cái)富管理顧問專業(yè)身份，增加對客戶尤其是大客戶的影響力，降低大額保單成交難度，同時(shí)提高從業(yè)精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感；

▲ 專業(yè)：通過金融工具模塊的詳細(xì)講解，透析投資與生活的關(guān)系，直擊痛點(diǎn)，解決問題；

課程時(shí)間：半天，6小時(shí)/天

課程對象：保險(xiǎn)精英

課程方式：講授+互動(dòng)

課程大綱

導(dǎo)入：插上翅膀，鳥瞰保險(xiǎn)

幫助學(xué)員都至少初步掌握作為一名當(dāng)代金融人必備的思維框架和表達(dá)能力，無論將來在什么領(lǐng)域開展金融產(chǎn)品營銷，他們都有高屋建瓴的視野和“降維打擊”的機(jī)會。

現(xiàn)狀：在業(yè)績指標(biāo)壓力下，各家保險(xiǎn)公司、銀行銷售渠道的培訓(xùn)還停留在話術(shù)邏輯背誦、銷售情景演練等形式上，“在手里拿著錘子的人來看，每個(gè)問題都像釘子”。銷售人員一旦被榨干存量知識，透支人脈信任值，很難持續(xù)職業(yè)的價(jià)值感和尊嚴(yán)感。

第一講：向高客提供有價(jià)值的資訊——分化格局下的金融資產(chǎn)配置

1. 趨勢：財(cái)富管理新紀(jì)元之熱點(diǎn)事件分析

2. 問題：疫情持續(xù)，K型分化加劇，富人通脹、窮人通縮？

— 回答：從費(fèi)雪方程式看“新資產(chǎn)定價(jià)下的資產(chǎn)荒與核心資產(chǎn)泡沫化”

3. 分化格局下的金融資產(chǎn)預(yù)判

1）2022年股市研判

2）2021年成績單，GDP同比增長8.1%：同一組數(shù)據(jù)不同的解讀

3）聯(lián)合國世界經(jīng)濟(jì)與形勢展望。

4）中央經(jīng)濟(jì)工作會議記要解讀。

5）從兩會看轉(zhuǎn)型中的實(shí)際GDP增速

6）金融資產(chǎn)投資機(jī)會：股票；債券；房地產(chǎn)；黃金

7）中美關(guān)系管中窺豹

4. 解決：全球低增長呈常態(tài)&資產(chǎn)配置與家庭理財(cái)、年金為基

第二講：掌握理財(cái)險(xiǎn)市場與客戶需求

一、家庭財(cái)富保衛(wèi)戰(zhàn)：中國富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場分析

1. 數(shù)據(jù)：中國商業(yè)年金市場發(fā)展趨勢研判

1）新中產(chǎn)階級白皮書數(shù)據(jù)解讀

2）業(yè)績明星的標(biāo)志變化

2. 配置：居民防御性儲蓄增加、存款利率低迷，理財(cái)險(xiǎn)安全性凸顯

二、身無所安，何以安家：中國企業(yè)家客戶保險(xiǎn)需求分析

1. 高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)

2. 中國國內(nèi)財(cái)富集中度

3. 財(cái)富傳承中的消散指數(shù)

4. 中國企業(yè)經(jīng)營周期與生涯剛需分析

5. “保險(xiǎn)姓?！钡娜龑雍x