課程背景：

隨著中國(guó)財(cái)富管理時(shí)代來(lái)臨，金融機(jī)構(gòu)中高凈值客群的精準(zhǔn)開(kāi)拓與價(jià)值經(jīng)營(yíng)，將給機(jī)構(gòu)帶來(lái)新的發(fā)展機(jī)會(huì)、穩(wěn)步增長(zhǎng)的資產(chǎn)管理規(guī)模。該課程詳盡分析中高凈值目標(biāo)客群畫(huà)像，使財(cái)富顧問(wèn)掌握標(biāo)準(zhǔn)化客戶經(jīng)營(yíng)流程、技術(shù)、工具，為金融機(jī)構(gòu)鑄就一批“能征擅守”的精英隊(duì)伍。

課程收益：

● 績(jī)效：促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理規(guī)模提升，改善機(jī)構(gòu)與客戶的粘性；

● 場(chǎng)景：基于金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)、活動(dòng)場(chǎng)景進(jìn)行實(shí)務(wù)訓(xùn)練、所學(xué)即所用；

● 專業(yè)：系統(tǒng)掌握中高凈值客群專業(yè)咨詢服務(wù)所需的邏輯、技術(shù)、工具。

課程時(shí)間：2天、6小時(shí)/天

課程對(duì)象：財(cái)富顧問(wèn)、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問(wèn)

課程人數(shù)：20～40人

課程形式：講授+案例+研討+訓(xùn)練

課程工具：

工具一：私行客戶經(jīng)營(yíng)畫(huà)布

工具二：關(guān)鍵客戶拜訪CDOMT分析表

工具三：財(cái)富管理4K分析模型

課程大綱

第一講：財(cái)富時(shí)代——格局與財(cái)富的變局之道

一、三期疊加的中國(guó)式財(cái)富管理

1. 格局：西學(xué)為用VS中學(xué)為體

2. 趨勢(shì)：共同富裕與三次分配

3. 產(chǎn)業(yè)：經(jīng)濟(jì)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)換擋

二、財(cái)富管理目標(biāo)客群分析

數(shù)據(jù)分析：中國(guó)富裕客戶分析報(bào)告

1. 數(shù)據(jù)：客戶心目中的財(cái)富顧問(wèn)

研討：客戶期望的產(chǎn)品與服務(wù)

三、策略提升客戶經(jīng)營(yíng)核心競(jìng)爭(zhēng)力

1. 價(jià)值：善用財(cái)富、善享財(cái)富、善傳財(cái)富

2. 體系：中高凈值客戶經(jīng)營(yíng)策略畫(huà)布

工具：中高凈值客戶經(jīng)營(yíng)工具表

第二講：客池建設(shè)——財(cái)富管理目標(biāo)客池建設(shè)

一、存量客戶：現(xiàn)有存量客戶鏈接與轉(zhuǎn)化

1. 工具：存量客戶梳理與信息交接

2. 技術(shù)：共展利益設(shè)計(jì)與平穩(wěn)過(guò)渡

演練：現(xiàn)有存量客戶整理及交接

二、增量客戶：設(shè)計(jì)獲客產(chǎn)品形成新渠道

1. 營(yíng)銷(xiāo)DCBA環(huán)節(jié)與產(chǎn)品DCBA設(shè)計(jì)

2. 獲客產(chǎn)品與獲客服務(wù)設(shè)計(jì)

演練：財(cái)富客群獲客產(chǎn)品設(shè)計(jì)

三、流量客戶：職域活動(dòng)設(shè)計(jì)與客戶轉(zhuǎn)介

1. 多維活動(dòng)聯(lián)動(dòng)與客戶轉(zhuǎn)介

案例：某機(jī)構(gòu)多維活動(dòng)圖

演練：高客活動(dòng)框架設(shè)計(jì)

總結(jié)：三量客群的整理、分析、提煉、轉(zhuǎn)介，形成財(cái)富顧問(wèn)V30高客管理檔案

第三講：效能拜訪——精準(zhǔn)投入、高效產(chǎn)出

一、拜訪：從陌生到信任的轉(zhuǎn)變

案例：G先生的首次拜訪

研討：是什么打動(dòng)了G先生？

工具：效能拜訪CDOMET分析表

演練：效能拜訪CDOMET工具應(yīng)用

二、活動(dòng)：立體化私享活動(dòng)經(jīng)營(yíng)

1. 價(jià)值經(jīng)營(yíng)是私享活動(dòng)關(guān)鍵

案例：Z顧問(wèn)私享活動(dòng)經(jīng)營(yíng)

工具：私享活動(dòng)策劃工具表

工具：私享活動(dòng)客戶邀約模版

演練：私享活動(dòng)策劃與邀約

三、微信：中高凈值客群微信經(jīng)營(yíng)與維護(hù)

1. 互聯(lián)網(wǎng)微信社群經(jīng)營(yíng)與財(cái)富BUG

案例：L先生微信經(jīng)營(yíng)策略

工具：建立專屬客群資訊平臺(tái)

演練：中高凈值客戶價(jià)值資訊轉(zhuǎn)發(fā)

第四講：需求分析——財(cái)富管理4K分析技術(shù)

一、KYC：了解你的客戶

1. 財(cái)富認(rèn)知與財(cái)富量級(jí)分析

2. 資產(chǎn)負(fù)債與收入支出分析

3. 理財(cái)需求與人生目標(biāo)分析

4. 家庭風(fēng)險(xiǎn)與現(xiàn)有架構(gòu)分析

二、KYP：了解你的產(chǎn)品

1. 產(chǎn)品分析基本維度：收益、期限、風(fēng)險(xiǎn)

2. 競(jìng)品對(duì)比分析維度：四橫三縱

3. 金融產(chǎn)品與金融服務(wù)

4. 機(jī)構(gòu)產(chǎn)品FABE提煉

三、KMS：選擇營(yíng)銷(xiāo)策略

1. 活動(dòng)對(duì)接：改善客戶關(guān)系、轉(zhuǎn)變客戶觀念

2. 資源對(duì)接：提升客戶家企經(jīng)營(yíng)效能

3. 事務(wù)對(duì)接：衍生服務(wù)、生態(tài)構(gòu)建

四、KYE：選擇營(yíng)銷(xiāo)鑰匙

1. 子女援助風(fēng)險(xiǎn)管理模型

2. 原生家庭風(fēng)險(xiǎn)管理模型

3. 企業(yè)轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)管理模型

第五講：資產(chǎn)配置——擬定家庭資產(chǎn)配置策略

一、資產(chǎn)配置建議書(shū)與客戶經(jīng)營(yíng)

1. 專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)價(jià)值與功用

2. 資產(chǎn)配置建議書(shū)分類及實(shí)務(wù)應(yīng)用

案例：從資產(chǎn)配置建議到委托財(cái)富管理

二、實(shí)務(wù)版資產(chǎn)配置方案制作流程

步驟一：家庭結(jié)構(gòu)圖

步驟二：財(cái)富T字圖

步驟三：目標(biāo)資源圖

步驟四：資產(chǎn)配置圖

步驟五：產(chǎn)品服務(wù)圖

三、案例：拆遷戶家庭的資產(chǎn)配置建議

步驟一：客戶信息收集與分析

步驟二：家庭理財(cái)需求與風(fēng)險(xiǎn)

步驟三：繪制家庭現(xiàn)金流量表

步驟四：產(chǎn)品配置與價(jià)值表述

步驟五：方案繪制與模擬呈現(xiàn)

第六講：旅程設(shè)計(jì)——成為家庭財(cái)富成長(zhǎng)伴隨者

一、客戶旅程與中高凈值客群經(jīng)營(yíng)

1. 旅程設(shè)計(jì)避免經(jīng)營(yíng)堵車(chē)

工具：委托財(cái)富管理旅程設(shè)計(jì)圖

訓(xùn)練：中高凈值客群經(jīng)營(yíng)地圖應(yīng)用

二、與客戶共贏的經(jīng)營(yíng)策略

案例：某機(jī)構(gòu)成長(zhǎng)伴隨型客群經(jīng)營(yíng)策略

案例：某機(jī)構(gòu)退休陪伴型客群經(jīng)營(yíng)策略

研討：客戶旅程設(shè)計(jì)要點(diǎn)

三、財(cái)富生命周期與活動(dòng)經(jīng)營(yíng)

1. 家庭財(cái)富管理生命周期

2. 以生命周期的客群經(jīng)營(yíng)模型

3. 客戶生命周期活動(dòng)經(jīng)營(yíng)關(guān)鍵點(diǎn)

第七講：圈層經(jīng)營(yíng)——顧問(wèn)生態(tài)與高效轉(zhuǎn)介體系

一、財(cái)富顧問(wèn)生態(tài)圈建設(shè)

1. 搭建自己的圈層經(jīng)營(yíng)生態(tài)

工具：圈層經(jīng)營(yíng)生態(tài)圖

案例：L顧問(wèn)圈層經(jīng)營(yíng)生態(tài)

二、高效客戶轉(zhuǎn)介紹技術(shù)

1. 無(wú)資源背景的轉(zhuǎn)介瓶頸

2. 技術(shù)：突破轉(zhuǎn)介瓶頸的六種方式

3. 契機(jī)：找到轉(zhuǎn)介紹切入點(diǎn)

三、體系：高效客戶轉(zhuǎn)介紹體系搭建

案例：J財(cái)富顧問(wèn)轉(zhuǎn)介紹體系搭建

案例：H財(cái)富顧問(wèn)轉(zhuǎn)介紹體系搭建

研討：高效轉(zhuǎn)介紹體系搭建要點(diǎn)

第八講：財(cái)富教練——成為客戶的財(cái)富私人教練

一、成為客戶的財(cái)富管理教練

1. 財(cái)富管理教練輔導(dǎo)手冊(cè)

案例：某高客戶的財(cái)富管理輔導(dǎo)

演練：某高客戶的財(cái)富管理輔導(dǎo)

二、財(cái)富管理顧問(wèn)移動(dòng)辦公體系

1. 構(gòu)建“1+N”專業(yè)服務(wù)系統(tǒng)

2. 互聯(lián)網(wǎng)協(xié)同辦公協(xié)作系統(tǒng)

演練：咨詢解決方案辦公協(xié)同