【課程背景】
解決理財經理工作現狀中的四難：難邀約、難宣講、難營銷、難維護

【課程目標】
－訓練理財經理學會“教客戶買”而非“叫客戶買”
－訓練理財經理宣講“九大理財方式”的原理、優點及風險，幫助客戶買對選好
－訓練理財經理策劃、組織、實施各種規模的資產配置沙龍

【課程大綱】
■開篇：
－什么是“以客戶為中心“提供價值營銷能力？
－客戶為什么會”約了不來、來了不聽、聽了不買“？
－如何才能把理財產品講的讓客戶愛聽且能懂？
－摒棄復雜的公式、晦澀的知識，怎樣讓理財沙龍變得像聽段子一樣簡單有趣？
－如何讓客戶看一看就知道七日年化收益率、萬份收益、T+1到賬等專業名詞？
－如何讓客戶笑一笑就理清股票、基金、P2P等理財方式的優點及風險？
－如何把理財沙龍搞成一場邊玩、邊學、邊測試且易成交的游戲？
【實戰模塊】
——把課堂中的老板和小伙伴們當成客戶，練起來吧
■話題一：理財產品，你搞懂了嗎？
－什么是理財產品
－理財產品該怎么看
定期型的資金流向、保本情況、年化收益率、萬份收益
浮動型的資金流向、保本情況、漲跌幅、申贖費率
－理財產品概況
六種理財產品的風險、收益、門檻
通關：“理財沙龍”掃盲班的第一次宣講——給小白客戶種下一顆“理財”的種子
■話題二：結構性存款——他們說我是保本理財的替身
－保本理財、剛性兌付是什么
－保本理財打破剛性兌付，理財還怎么玩
－什么是結構性存款
－“破剛”對普通理財客戶有什么影響
－“破剛”也會有好處嗎？
通關：“理財沙龍”掃盲班的第二次宣講——“破剛”影響下的理財新玩法
■話題三：基金——你的錢，我幫你管
－當客戶說“去年有只基金，收益率有14%...”
－聽上去很高端的基金到底是什么？
－什么是投資基金？
－買基金的風險如何？
－投資基金的種類有哪些？
通關：“理財沙龍”掃盲班第三次宣講——基金的選擇和風險防控
■話題四：基金定投——聽說沒錢、沒時間的人都喜歡我
－什么是基金定投？
－選擇基金定投的理由和風格偏好
風格激進的股市釘子戶
家庭煮夫（婦）理財新手
職場小白月光族
土豪老板暴發戶
－基金定投也是有風險的
通關：“資產配置”初階宣講——選一類客群，講他！
■話題五：“寶寶”理財——雖然不懂，但你或許在用
－一直不冷不熱的貨幣基金究竟是什么？
－貨幣基金逆襲兩大法寶
－貨幣基金也是把雙刃劍
都想要收益，最后誰躺*
“寶寶”理財也有風險
－監管機構出臺相關政策
通關：“資產配置”進階宣講——來扒一扒“寶寶理財”的優勢與不足
■話題六：年金險——給你穩穩的幸福
－什么是年金險
－保險也能理財？怎么玩呢？
－投資年金險該注意什么？
通關：“資產配置”進階宣講——教給客戶把年金險作為一種理財手段
■話題七：股票——想和我一起感受乘風破浪的刺激嗎
炒股之前，我們都需要知道些啥
－股票是什么
－股市是什么
－股票怎么買？跟誰買？
股市中的批發市場和零售市場
股票價格為什么有漲有跌？
通關：“資產配置”高階宣講——我們不賣股票，但我們能陪客戶聊股票
■話題八：債券——欠債還錢，天經地義
－債券就是投資界的花式百搭款，收益能穩能浪，滿足不同理財需求
－什么是債券
－債券是怎么賺錢的
－什么是可轉債
通關：“資產配置”高階宣講——讓客戶明明白白玩債券
■話題九：期貨——征服這貨，需要一顆強大的心臟
－征服了這貨，能讓人一夜暴富，征不服這貨，能讓人幾代貧窮
－什么是現貨交易和期貨交易（期貨的前身）
－期貨不是貨——是標準化遠期交易合約
－什么是炒期貨
－炒期貨的規則
－怎樣才炒期貨呢
通關：“資產配置”高階宣講——征服期貨，教你悠著點
■話題十：P2P——又爆雷了，還能投嗎
－P2P和銀行貸款有什么關系？
－P2P是什么？
－P2P為什么會爆？
通關：“資產配置”高階宣講——擦亮你的眼，投資需謹慎
■結語：我們為什么要理財
－有錢是借給朋友？還是拿來理財？
－理財是門技術活，合理搭配是關鍵
－不同類型的錢，有著不同的目的
通關：都說理財有風險，我來教你平衡收益與風險