商業銀行風險經理素能提升高級訓練營培訓大綱

課程背景

“十四五”定調我國金融穩定發展方向，確保不發生系統性風險已經上升為基本國策。強監管強問責已經成為我國銀行業日常經營管理的主旋律，風險管理能力成為商業銀行的核心競爭力。商業銀行的風險管理水平的高低，以及風險管理能力的大小體現了銀行間的差距。全面提升風險管理能力成為我國商業銀行轉型的突破口。完善公司治理，建設全方位風險管理體系，全面提高風險管理水平，是確保不發生系統性風險目標的核心抓手。風險管理效果如何，與金融科技發展及應用不無關系，但直接影響風險管理水平的是，風險管理人員的素質能力和水平。

目前我國商業銀行對風險管理人員的錄用、選拔、評價、考核、激勵、培訓和開發等環節，基本上還停留在對崗位的基本要求和職務的關注上，缺乏長期的規劃和動態的能力評價。新形勢下，風險管理人員的工作職責、內容、工作方式和盡職要求等都發生了重大變化，對風險經理的綜合素質和能力也提出了更高的要求。加快我國商業銀行風險經理隊伍建設，快速提高風險經理勝任能力，使風險管理活動的主客體實現完美耦合，這些對全面提升風險管理能力具有重大而深遠的現實意義。

培訓對象

風險經理、風險合規部負責人、網點負責人、信貸部負責人等

課程目標

對標風險經理的素質能力模型，了解合格風險經理應當具備的性格及價值觀等內在素質要求，構建風險經理法律風險、財務風險等方面的知識體系，學習建立健全風險管理制度的技術和方法，培養風險計量與評估的常用策略、工具和方法，并能夠根據風險性質與強度制定恰當的風險管理策略與方案。正確定位風險管理者在風險管理中的角色，掌握處理控制風險與開展業務的平衡關系的思維方法和工作技巧，強化溝通技巧訓練，更好的解決銀行風險管理的落地執行問題。

授課方式

知識講解、案例分析討論、互動交流、多媒體運用

課程時間：兩天（12小時）

培訓大綱

一、風險經理的素能模型構建

1、我國銀行業風險經理素能模型長期缺失的現狀及其解決之道

1)     風險部門如何擺脫長期存在的尷尬處境

2)     風險經理工作如何得到領導及部門認可

3)     風險經理工作如何進行評價

2、風險經理的洋蔥素能模型構建要素及其內容解讀

1)     個人道德與動機層面的素能要求

2)     態度、價值觀、自我形象等方面的素能要求

3)     知識與技能方面的素能要求

二、合格風險經理應知應會的基礎知識

1、風險管理基本知識系統要求

1)     ERM全面風險管理系統知識

2)     ISO31000風險管理標準系統知識

3)     GBT24353風險管理國家標準基礎知識

4)     《銀行業金融機構全面風險管理指引》系統知識

2、法律基礎知識

1)     刑法基礎知識

2)     民法基礎知識

3)     經濟法基礎知識

4)     合同法

5)     擔保法

6)     物權法

7)     公司法

8)     銀行法

9)     民事訴訟法

10)   民法總則

3、財務基礎知識

1)     管理會計基礎知識

2)     財務報表分析基礎知識

3)     財務造假風險分析技術

4)     客戶財務風險識別

5)     財務風險分析工具模型

4、通用管理學基礎知識

三、風險經理的勝任能力要求

1、風險識別評估能力要求

1)     財務狀況評估能力

2)     外部環境評估能力

3)     資金用途評估能力

4)     異常判斷評估能力

5)     敏感因素評估能力

6)     統計分析能力

2、風險應對策略制定與應用能力

1)     風險抑制策略應用能力

2)     損失預防策略應用能力

3)     風險轉移策略應用能力

4)     風險分散策略應用能力

5)     風險規避策略應用能力

6)     風險承擔策略應用能力

3、風險監督處理能力

1)     跟蹤監測能力

2)     風險預警能力

3)     風險監測      

4)     風險報送與處置   

5)     各類風險管理程序

4、信息管理與應用能力

1)     信息采集能力

2)     信息分析能力

3)     信息管理能力

4)     大數據分析及處理能力

5)     人工智能信息處理技術

6)     區塊鏈在風險管理領域中的應用

5、獨立溝通能力

1)     風險溝通技術與方法

2)     保持獨立

四、主要風險管理崗崗位職責

1.      風險管理部部長崗位職責

2.      風險管理部部長助理崗位職責

3.      風險管理部風險管理崗崗位職責

4.      風險管理部承兌匯票復審崗崗位職責

5.      風險管理部信貸審核崗崗位職責等

課程小結