金融生態(tài)建設(shè)與典型場景搭建

【培訓(xùn)對(duì)象】

董事長、行長、銀行主管部門負(fù)責(zé)人&支行行長&客戶經(jīng)理&新媒體營銷團(tuán)隊(duì)&產(chǎn)品經(jīng)理

【授課形式】

行動(dòng)學(xué)習(xí)——理論授課、分組討論、案例教學(xué)、現(xiàn)場任務(wù)等

【課程時(shí)間】

2天

【課程收益】

? 一套拿來即用的銀行小場景解決方案

? 一學(xué)就會(huì)的場景營銷策略作戰(zhàn)地圖

? 一份本地化金融生態(tài)場景搭建清單

? 一套“線上+線下一體化”的實(shí)戰(zhàn)打法

? 一套最前沿最落地的案例集和工具包

? 一支懂市場、懂需求的行業(yè)專家、產(chǎn)品經(jīng)理、內(nèi)訓(xùn)師團(tuán)隊(duì)

【課程目標(biāo)】

想干事有機(jī)會(huì)、能干事有舞臺(tái)、干成事有地位

【課程課綱】

思維篇：場景生態(tài)建設(shè)：一場突破邊界的重構(gòu)

1、 你我都在場景之中

“未來銀行”長什么樣？

銀行1.0-銀行4.0，終究是生產(chǎn)力決定生產(chǎn)關(guān)系

從物理網(wǎng)點(diǎn)到客群中心，網(wǎng)點(diǎn)如何變?yōu)檎箻I(yè)的“定海神針”

場景搭建不容忽視的五項(xiàng)挑戰(zhàn)

2、 金融場景的定義

? 產(chǎn)品

馬明哲：先建立起生態(tài)，用生態(tài)賦能金融服務(wù)和產(chǎn)品

? 分享

商業(yè)的本質(zhì)是“利他”，銷售的本質(zhì)是“連接”

? 跨界

你憑什么占領(lǐng)用戶的心智？

? 流量

流量為王？or流量已死？

流量制造的四大核心能力

3、 傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)布局場景金融的必要性

? 應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)沖擊

? 提升機(jī)構(gòu)競爭能力

? 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與消費(fèi)轉(zhuǎn)型升級(jí)

? 風(fēng)險(xiǎn)防控

4、 場景金融生態(tài)鏈與十大典型應(yīng)用場景（2個(gè)圖）

? 產(chǎn)品

? 渠道

? 平臺(tái)

? 場景

? 客戶

探路篇：銀行場景生態(tài)建設(shè)的系統(tǒng)性路徑

5、 場景金融生態(tài)面面觀之金融場景四重生態(tài)：

? 場景金融引領(lǐng)者

思考：淘電商為什么有點(diǎn)拼不過抖電商？

? 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)導(dǎo)者

案例：看寵物垂直領(lǐng)域獨(dú)角獸波奇網(wǎng)的“一盤大棋”

? 傳統(tǒng)大行

工商銀行：工銀e生活+企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)框架

建設(shè)銀行：智慧政務(wù)與房屋租賃業(yè)務(wù)架構(gòu)

招商銀行：手機(jī)銀行+本地場景+公眾號(hào)、小程序

? 中小銀行：

案例：攜手“美團(tuán)”的江蘇銀行

      臺(tái)州銀行“生活圈”與“生意圈”

6、 場景金融和三個(gè)價(jià)值賽道

? 2G

? 2B

? 2C

7、 金融場景的四個(gè)基本要素

? 場景客群

? 金融產(chǎn)品

? 非金融服務(wù)

? 內(nèi)容資訊

8、 B端的場景金融核心解決的是三大需求

? 支付交易需求

? 流動(dòng)性需求

? 風(fēng)險(xiǎn)控制需求

順應(yīng)工業(yè)4.0，構(gòu)建B端產(chǎn)業(yè)鏈場景

9、 個(gè)人需求的“一家子”與“一輩子”

 “支付錢包”構(gòu)建C端智能場景

? 賺錢圈

? 花錢圈

? 社交圈

實(shí)戰(zhàn)篇：發(fā)展場景金融：如何突破場景搭建和獲客活客瓶頸

10、 金融生態(tài)場景搭建“四梁五柱”：

? PCPS：

產(chǎn)品、客群、痛點(diǎn)、場景

? 五柱：

選：選場景、選客群、選流量

找：關(guān)鍵人、關(guān)鍵平臺(tái)、關(guān)鍵渠道

進(jìn)：“三定三上”與“兩進(jìn)兩出”

沉： 金融與非金融服務(wù)出圈、讓客戶不再流失

“熟人經(jīng)濟(jì)”的裂變、讓議價(jià)能力不再難

“五個(gè)一”交叉銷售、讓口碑營銷自然而然

評(píng)：基層營銷團(tuán)隊(duì)的“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”、“面對(duì)面”與“手拉手”

   “跑馬圈地”還是“割地賠款”場景搭建考核機(jī)制

    客戶經(jīng)理賦能：不是行業(yè)小專家就是國民大侄子

11、 銀政企農(nóng)圈層共建下的農(nóng)區(qū)金融生態(tài)場景

? 產(chǎn)業(yè)興旺：種植業(yè)、畜養(yǎng)業(yè)、漁業(yè)、村辦企業(yè)等場景

? 生態(tài)宜居：綠色金融與鄉(xiāng)村旅游場景搭建

? 鄉(xiāng)風(fēng)文明：黨建加金融、鄉(xiāng)風(fēng)網(wǎng)紅場景搭建

? 治理有效：38婦女、61兒童與99老人場景搭建

? 生活富裕：“小鎮(zhèn)崛起”返鄉(xiāng)青年技術(shù)人才

          “共同富裕”與創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新

           “富口袋”更要“富腦袋”

  案例：

12、 城區(qū)金融生態(tài)場景

? 職場場景（3大類11個(gè)小場景）

行業(yè)與供應(yīng)鏈

園區(qū)與市場

創(chuàng)業(yè)人才

? 生活場景

衣食住行：汽車場景、美食美客、智慧物業(yè)、社區(qū)民星

親子養(yǎng)老：智慧醫(yī)療、小小銀行家、金色晚年康養(yǎng)計(jì)劃

自我成長：女性客群的“第三空間”、社會(huì)公益

萌寵生活：貓貓狗狗生活圈、狗爸貓媽交友圈

案例 

唐山銀行“火鍋達(dá)人秀”

練習(xí)

楊梅村、周口黨建加金融、

尾聲：偉大的叛逆還是無盡的青春、向陽而生、我們?cè)诼飞?/span>

13、 銀行場景金融的“三個(gè)三”思考

三個(gè)局限：

? 思維局限

? 能力局限

? 文化局限

三大焦慮：

? 誰是客戶：消失殆盡的C端紅利和創(chuàng)新空間

? 盈利模式：流量如何轉(zhuǎn)化為收益

? 如何管理：場景金融的最大焦慮

三種模式：

? 賦能客戶的自建場景

? 發(fā)揮稟賦的鏈接一切

? 模式不重要、運(yùn)營最重要