【課程背景】

隨著這些年互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)快速發(fā)展，整個(gè)社會(huì)已進(jìn)入數(shù)字化時(shí)代，各行各業(yè)的數(shù)字化發(fā)展也是風(fēng)生水起。金融數(shù)字化顯然成了一個(gè)熱詞，一個(gè)金融機(jī)構(gòu)必提及的內(nèi)容，而金融技術(shù)施展空間，更多取決于其對(duì)海量數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)、計(jì)算和挖掘能力。而同步的，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型與數(shù)字化能力，伴隨著轉(zhuǎn)型過(guò)程的數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題日益明顯，數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)不僅是金融產(chǎn)品數(shù)字化、系統(tǒng)數(shù)字化的風(fēng)險(xiǎn)，還有變革速度、人才適應(yīng)性、文化、管理等風(fēng)險(xiǎn)，從而變成了因數(shù)字化帶來(lái)的全新風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

課程將以數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理切入點(diǎn)，結(jié)合銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)際場(chǎng)景，幫助學(xué)員認(rèn)知什么是數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)，數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源？數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理的影響有哪些？數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的管理規(guī)劃應(yīng)該從哪些角度？數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)治理的5大機(jī)遇有哪些？數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的三道防線是什么？數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)模式是什么？數(shù)字化技術(shù)如何管理數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用。

【課程收益】

?  銀行數(shù)字化技術(shù)全新應(yīng)用模式、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)及管理規(guī)劃

?  數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)定義、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)治理模式與數(shù)字技術(shù)應(yīng)用水平關(guān)系

?  數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)治理方法的五大機(jī)遇、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源

?  數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)三道防線、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)洞察、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的第三方控制

?  數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)模式、敏捷鑒證模型及遵循原則、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)體驗(yàn)?zāi)Ｐ?/span>

?  數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)人才能力要求及數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理未來(lái)建議

【課程特色】干貨，沒(méi)有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；投入，案例精彩

【課程對(duì)象】銀行從業(yè)者、技術(shù)人員、云部署技術(shù)人員

【課程時(shí)間】12小時(shí)

【課程大綱】

一、數(shù)字化新技術(shù)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)治理的影響

1、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全新技術(shù)應(yīng)用模式

?  云計(jì)算

?  敏捷開(kāi)發(fā)

?  敏捷交付

?  API

?  物聯(lián)網(wǎng)

?  微服務(wù)

?  區(qū)塊鏈

?  人工智能基礎(chǔ)技術(shù)應(yīng)用

?  機(jī)器學(xué)習(xí)

?  機(jī)器人

2、數(shù)字化新技術(shù)對(duì)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的治理模式挑戰(zhàn)

3、風(fēng)險(xiǎn)管理助力銀行價(jià)值創(chuàng)造機(jī)遇

?  安全需求造成的延誤

?  風(fēng)險(xiǎn)和控制需求造成的延誤

?  自動(dòng)化程度低

?  利益相關(guān)者理解程度

?  傳統(tǒng)流程

?  具備適當(dāng)技能的資源不足

?  敏捷管理實(shí)施不均衡

4、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

?  聚焦業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需求，而非技術(shù)引導(dǎo)

?  了解并突破速度壁壘

?  將靈活性融入治理框架中

5、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的定義

6、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)治理模式與數(shù)字技術(shù)應(yīng)用水平關(guān)系

7、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型模塊的風(fēng)險(xiǎn)偏好及衡量指標(biāo)

8、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)治理方法的五大機(jī)遇

?  數(shù)字思維的全員共識(shí)

?  消除“筒倉(cāng)效應(yīng)”

?  風(fēng)險(xiǎn)管理一起參與技術(shù)應(yīng)用與實(shí)施框架

?  識(shí)別并確認(rèn)業(yè)務(wù)與技術(shù)矛盾的優(yōu)先關(guān)系

?  內(nèi)部審計(jì)作用

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來(lái)的全新風(fēng)險(xiǎn)及挑戰(zhàn)

1、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源

?  網(wǎng)絡(luò)安全

?  數(shù)據(jù)隱私

?  監(jiān)管合規(guī)性

?  數(shù)字化資產(chǎn)

?  第三方集成

2、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)三道防線

?   變革速度

?   與第三方關(guān)系

?   完善的數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管理流程

3、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)洞察

?  數(shù)字化渠道對(duì)不同客戶(hù)群欺詐風(fēng)險(xiǎn)影響

?  擴(kuò)展風(fēng)險(xiǎn)

?  工具類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)

?  變革延遲風(fēng)險(xiǎn)

?  文化和體系架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)

4、數(shù)字化重新定義傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理

?  對(duì)系統(tǒng)及數(shù)據(jù)的邏輯訪問(wèn)

?  變革管理

?  事件管理

?  數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用

5、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)第三方控制

?  數(shù)據(jù)安全

?  業(yè)務(wù)連續(xù)性

?  數(shù)據(jù)能力

?  風(fēng)險(xiǎn)能力

6、集中化風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)歸屬

7、數(shù)字的常態(tài)化變革，對(duì)運(yùn)營(yíng)模式的風(fēng)險(xiǎn)

?  流程變化

?  文化差異

?  組織變革

?  自動(dòng)化流程的監(jiān)督

8、縮小數(shù)字基礎(chǔ)技術(shù)知識(shí)差距

三、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)營(yíng)模式

1、數(shù)字化技術(shù)的應(yīng)用如何變革運(yùn)營(yíng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理需求

2、開(kāi)展一線風(fēng)險(xiǎn)工程與風(fēng)險(xiǎn)分析

?  風(fēng)險(xiǎn)工程

?  風(fēng)險(xiǎn)分析

3、風(fēng)險(xiǎn)管理的作用如何演變？

?  參與到數(shù)字化解決方案設(shè)計(jì)中

?  重視數(shù)據(jù)分析

?  風(fēng)險(xiǎn)覆蓋范圍擴(kuò)大

?  將控制措施嵌入到流程自動(dòng)化方案

?  可持續(xù)、敏捷的鑒證方法

4、風(fēng)險(xiǎn)管理組織采用敏捷工作模式

5、敏捷鑒證模型遵循原則

6、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)營(yíng)模式 – 集中化能力

?  技術(shù)智能

?  數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)解決方案工廠

?  風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)

?  風(fēng)險(xiǎn)分析

?  風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)

?  風(fēng)險(xiǎn)與控制鑒證

7、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理的運(yùn)營(yíng)模式 – 非集中化能力

?  產(chǎn)品/服務(wù)/渠道風(fēng)險(xiǎn)

?  風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)

8、數(shù)字轉(zhuǎn)型的風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)型模式

?  技術(shù)驅(qū)動(dòng)日常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)

?  與銀行現(xiàn)有的技術(shù)專(zhuān)家建立合作關(guān)系

?  基于“精益”思維來(lái)重新審視現(xiàn)有流程

9、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)體驗(yàn)?zāi)Ｐ?/span>

案例：由數(shù)字化驅(qū)動(dòng)的人工任務(wù)

四、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)

1、數(shù)字化工具管理風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀

2、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險(xiǎn) – 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

3、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險(xiǎn) – 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

4、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險(xiǎn) – 風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

5、數(shù)字化技術(shù)支持風(fēng)險(xiǎn)管理日常

?  日常運(yùn)營(yíng)工具中嵌入控制視圖

?  基于數(shù)據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)洞察

?  技術(shù)賦能人工風(fēng)險(xiǎn)管理生命周期

?  改善用戶(hù)體驗(yàn)

?  推動(dòng)協(xié)作

6、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)人才能力要求

?  技術(shù)與業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)雙重能力

?  敏捷思維能力

?  數(shù)據(jù)分析與洞察能力

7、數(shù)字風(fēng)險(xiǎn)管理建議

?  各級(jí)文化對(duì)銀行管理風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)值

?  內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)

?  銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程是否成熟可靠

?  是否擁有流程對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類(lèi)和提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

?  合理的決策流程