互聯(lián)網(wǎng)金融下的產(chǎn)業(yè)鏈和供應(yīng)鏈之融合發(fā)展之道

【課程收益】

通過本課程的學(xué)習(xí)，至少可以獲得以下收益--

A.充分認(rèn)識互聯(lián)網(wǎng)金融與金融互聯(lián)網(wǎng)新形勢下的區(qū)別以及傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展中的痛點；互聯(lián)網(wǎng)金融如何為產(chǎn)

業(yè)鏈發(fā)展生態(tài)與金融的融合打開空間？與產(chǎn)業(yè)鏈整合發(fā)展中需要關(guān)注哪些問題？如何推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融與

產(chǎn)業(yè)鏈的融合發(fā)展，打造充滿活力的產(chǎn)業(yè)鏈金融發(fā)展生態(tài)？

B. 充分理解供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)在于企業(yè)授信方式的創(chuàng)新，傳統(tǒng)模式是將高信用評級企業(yè)的信用分享給上

下游的中小企業(yè)，新型模式是在產(chǎn)業(yè)升級和技術(shù)驅(qū)動下的基于數(shù)據(jù)的授信模式。云計算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)

和區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展將進(jìn)一步提升供應(yīng)鏈金融的風(fēng)控能力，降低業(yè)務(wù)的綜合成本。

C. 銀行公司金融以及中小微業(yè)務(wù)有哪些機遇和挑戰(zhàn)？

D. 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展環(huán)境是怎樣的？面臨什么樣的發(fā)展形態(tài)?趨勢如何？難點痛點如何突破？

E. 了解供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式與趨勢、資產(chǎn)分類、供應(yīng)鏈金融的盈利模式

F. 供應(yīng)鏈金融風(fēng)控模式的迭代以及數(shù)字化轉(zhuǎn)型下供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系

G. 懂得如何借力底層技術(shù)實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破突破和模式突破以及部分案例分析 

【課綱】

一、互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)鏈

1、互聯(lián)網(wǎng)金融與金融互聯(lián)網(wǎng)

2、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展中的痛點

（1）支付效率與融資效率較低，小微企業(yè)融資難

（2）經(jīng)營理念較為落后，金融創(chuàng)新動力和能力不足

（3）產(chǎn)業(yè)鏈管理能力弱，運作低效，客戶粘合度低

3、互聯(lián)網(wǎng)金融打開產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展生態(tài)與金融的融合空間

(1)互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展生態(tài)相輔相成

(2)電商貿(mào)易層級扁平化加劇了產(chǎn)業(yè)鏈融資互聯(lián)網(wǎng)化需求

(3)互聯(lián)網(wǎng)金融的包容性與產(chǎn)品設(shè)計的靈活性

(4)互聯(lián)網(wǎng)金融以支付為基礎(chǔ)，易于打造閉環(huán)產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展生態(tài)圈

(5)可持續(xù)發(fā)展的“三駕馬車”

4、互聯(lián)網(wǎng)金融與產(chǎn)業(yè)鏈整合發(fā)展中需要關(guān)注的幾個問題

（1）打破行業(yè)壁壘

（2）互聯(lián)網(wǎng)金融要主動吸引傳統(tǒng)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈實現(xiàn)內(nèi)部轉(zhuǎn)型

（3）信息安全保護(hù)與完善信息獲取渠道

（4）互聯(lián)網(wǎng)金融放棄短期獲取暴利和巨大回報的沖動。

（5）關(guān)注產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景，防范系統(tǒng)性風(fēng)險

5、互聯(lián)網(wǎng)金融助力打造充滿活力的產(chǎn)業(yè)鏈金融發(fā)展生態(tài)

（1）選擇合適的產(chǎn)品種類

（2）打通全產(chǎn)業(yè)鏈條

（3）打通與產(chǎn)業(yè)鏈的系統(tǒng)平臺對接，提高業(yè)務(wù)辦理效率

（4）充分利用區(qū)塊鏈技術(shù)，打造融合區(qū)塊鏈技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)鏈金融體系。

（5）打造基于“互聯(lián)網(wǎng)+區(qū)塊鏈+核心企業(yè)+票交中心”的鏈?zhǔn)浇鹑?

（6）以“技術(shù)”與“專業(yè)”統(tǒng)籌風(fēng)險管理

二、供應(yīng)鏈金融發(fā)展新環(huán)境

1、銀行對公業(yè)務(wù)發(fā)展挑戰(zhàn)和機遇

（1）三大挑戰(zhàn)

（2）三大機遇

2、中小微企業(yè)融資市場困境和解決方案

（1）數(shù)字化技術(shù)助力中小微企業(yè)與銀行實現(xiàn)信息共享

（2）疫情下，中小微企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型意識加強

（3）中小微企業(yè)融資難題“破冰之路”

3、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)新生態(tài)

（1）銀行需自建多方參與的供應(yīng)鏈金融多方協(xié)作生態(tài)

（2）銀行與核心企業(yè)合作深入行業(yè)設(shè)計個性化流程以期規(guī)模化落地

（3）銀行依托物流等場景方數(shù)據(jù)，提升風(fēng)控效能和深耕產(chǎn)業(yè)

（4）銀行發(fā)力中尾部平臺拓展業(yè)務(wù)邊界

（5）借助底層技術(shù)服務(wù)企業(yè)為銀行提供綜合服務(wù)

4、優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的創(chuàng)造

（1）供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)不斷升級與多方共贏

（2）供應(yīng)鏈金融的資產(chǎn)分類與盈利模式

（3）供應(yīng)鏈金融發(fā)展趨勢

（4）政策支持小微企業(yè)融資及三農(nóng)金融服務(wù)

（5）資金來源多元化與產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化

（6）金融科技助力解決供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)難點

三、供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新模式與趨勢

1、新模式與趨勢

（1）產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)將助力供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新

（2）關(guān)注第二梯隊行業(yè)

（3）與不同金融業(yè)態(tài)合作共同賦能供應(yīng)鏈金融

（4）開放銀行賦能建設(shè)開放式供應(yīng)鏈金融平臺

2、供應(yīng)鏈金融主要商業(yè)模式分析

（1）傳統(tǒng)模式：銀行+核心企業(yè)

（2）綜合電商平臺

（3）從上海鋼聯(lián)看垂直 B2B 電商供應(yīng)鏈金融的演進(jìn)模式

（4）第三方供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺

（5）供應(yīng)鏈金融模式案例分析

3、供應(yīng)鏈金融的行業(yè)分布及市場空間

（1）供應(yīng)鏈金融適合行業(yè)特征

（2）供應(yīng)鏈金融市場空間打開

四、數(shù)字化轉(zhuǎn)型下供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系

1、供應(yīng)鏈金融市場大但風(fēng)控難度高，缺乏內(nèi)生動力布局供應(yīng)鏈金融

2、進(jìn)入大數(shù)據(jù)風(fēng)控模式

3、從底層技術(shù)到上層流程全創(chuàng)新

4、供應(yīng)鏈金融活動中的運營風(fēng)險

（1）供應(yīng)鏈運營風(fēng)險來源

（2）供應(yīng)鏈運營風(fēng)險形態(tài)

（3）供應(yīng)鏈風(fēng)險來源、運營風(fēng)險與供應(yīng)鏈金融風(fēng)險

5、供應(yīng)鏈金融活動中的主體風(fēng)險

6.建立智慧化供應(yīng)鏈信用體系

7、智慧化供應(yīng)鏈金融風(fēng)險管理原則

（1）行為場景化

（2）資產(chǎn)穿透化

（3）管理精化

（4）經(jīng)營預(yù)警化

（5）信息治理化

（6）聲譽數(shù)字化