2021版銀行機(jī)構(gòu)《人像快速識別》課程大綱

【課程對象】銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜面人員、客戶經(jīng)理等業(yè)務(wù)風(fēng)險防范及合規(guī)管理人員

【課程時長】3-6小時

【課程目標(biāo)】

1、學(xué)習(xí)和掌握金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別要求與操作規(guī)范；

2、學(xué)習(xí)和認(rèn)識人工識別人證一致性的必要性；

3、通過對比客戶相貌與證件照片，快速識別人證一致性；

4、使用專業(yè)術(shù)語，描述客戶相貌與證件照片明顯且具體相貌特征差異；

5、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范人證不符的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險。

【主要內(nèi)容】

一、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別義務(wù)與業(yè)務(wù)操作規(guī)范

二、冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險案例

    三、人像快速識別方法

    四、人證一致性鑒別實操訓(xùn)練與案例測試

    五、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答

【課程大綱】

一、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別義務(wù)與業(yè)務(wù)操作規(guī)范

1、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合規(guī)要求

2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢與防范電信詐騙的主要內(nèi)容與履職要求

3、客戶身份識別的內(nèi)容與方法

4、人像識別系統(tǒng)的問題

5、人工識別人證一致性的必要性

二、冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險案例

        1、人像識別圖片案例分析

        2、視頻分享：冒名業(yè)務(wù)風(fēng)險案例

        3、風(fēng)險防范意識和方法

        4、案例分析：客戶證件遺失被不法分子冒用到銀行辦理業(yè)務(wù)

        5、責(zé)任歸屬：冒名業(yè)務(wù)責(zé)任歸屬的法律法規(guī)依據(jù)

三、人像快速識別方法

（一）經(jīng)常遇到客戶相貌變化的情形與識別難點

            1、自然和非自然變化

                胖瘦、發(fā)型、化妝、配飾、病理、整容、其他原因

            2、對比本人與照片相貌時的注意事項

（二）人像快速識別方法

            1、臉型的對比

            （1）臉型的構(gòu)成部分、分類和識別方法

                1）臉型的構(gòu)成

                2）臉型的分類

                3）發(fā)際線的類型

                4）前額的類型

                5）下巴的類型

            2、五官之間位置關(guān)系和搭配比例的對比

            （1）三庭五眼

            （2）橫向縱向

            3、五官的具體特征對比

                眉毛、眼睛、鼻子、嘴巴、耳朵等五官細(xì)節(jié)特征

            案例分析：客戶照片與證件照片對比測試和分析

（三）冒用他人證件的可疑點

（四）發(fā)現(xiàn)嫌疑該如何應(yīng)對

（五）人像快速識別的客觀條件和注意事項

四、人證一致性鑒別實操訓(xùn)練與案例測試

五、課程總結(jié)與學(xué)員問題解答

（內(nèi)容結(jié)束）