2021版銀行機(jī)構(gòu)《有效證件鑒別》課程大綱

【課程對象】

銀行機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、各業(yè)務(wù)部門客戶經(jīng)理等業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范及合規(guī)履職人員

【課程時(shí)長】3-6小時(shí)

【課程目標(biāo)】

1、學(xué)習(xí)和增強(qiáng)學(xué)員對證件的真假和有效性識別的重要意義；

2、從業(yè)務(wù)合規(guī)、反洗錢、反電信詐騙等方面，認(rèn)識客戶身份識別的義務(wù)和盡調(diào)措施；

3、通過嚴(yán)格合規(guī)的審查，快速確認(rèn)各類證件的真假和有效性；

4、使用專業(yè)術(shù)語，描述證件的防偽特征和可疑證件的相關(guān)問題；

5、敏銳發(fā)現(xiàn)、規(guī)范處置、有效防范涉及假證和無效證件的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

【主要內(nèi)容】

第一部分：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識別客戶身份的義務(wù)和業(yè)務(wù)規(guī)范要求

第二部分：對私證件的真假及有效性識別方法

第三部分：對公證件的真假及有效性識別方法

第四部分：證件真假及有效性快速鑒別測試

第五部分：課程總結(jié)與學(xué)員問題解答

【課程大綱】

第一部分：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)識別客戶身份的義務(wù)和業(yè)務(wù)規(guī)范要求

1、中國人民銀行關(guān)于銀行結(jié)算賬戶實(shí)名制有效證件相關(guān)法規(guī)政策解讀

2、實(shí)名制有效證件與符合條件的輔助證件的梳理

3、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)的履職要求與客戶身份識別涵義及要點(diǎn)

4、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與“斷卡”行動中的履職義務(wù)

5、個(gè)人及單位銀行結(jié)算賬戶管理要點(diǎn)

第二部分：對私證件的真假及有效性識別

一、中國境內(nèi)居民有效證件

1、身份證（二代身份證、臨時(shí)身份證）

（1）居民身份證的真假和有效性識別的誤區(qū)

（2）制假、販假身份證現(xiàn)狀分析

（3）真假快速鑒別的相關(guān)知識

（4）身份證的防偽特征與識別暗記

（5）機(jī)讀芯片/制作工藝的識別方法

（6）真假證件高清細(xì)節(jié)圖片對比

2、居民戶口簿

（1）印章樣式

（2）特殊字體

（3）凹陷字體

二、中國港澳臺居民有效證件（港澳臺通行證、港澳臺居民居住證）

            1、新/舊版港澳通行證（港澳居民來往內(nèi)地通行證）

            （1）新/舊版港澳通行證樣式對比和關(guān)聯(lián)信息

（2）新/舊版證件的適用范圍和證件信息有效性

            （3）新/舊版港澳通行證的防偽特征與識別暗記

            2、新版臺胞證（臺灣居民來往大陸通行證）

            （1）新版臺胞證樣式及與舊版證件的關(guān)聯(lián)信息

            （2）新版臺胞證的防偽特征與識別暗記

            3、港澳臺居民居住證

（1）港澳臺居民居住證的簽發(fā)意義、證件樣式和編碼規(guī)則

（2）港澳臺居民居住證與二代身份證的異同點(diǎn)

（3）港澳臺居民居住證證的防偽特征與識別暗記

三、外國公民有效證件（多國護(hù)照和中國綠卡）

            1、護(hù)照基礎(chǔ)知識

2、多國護(hù)照真假及有效性快速鑒別

            （1）信息頁

            （2）入境章

（3）中國簽證

            （4）常見外國護(hù)照及中國簽證的防偽特征

3、中國護(hù)照和外國綠卡（華僑有效身份證件）

            4、中國綠卡

            （1）外國人永久居留證的樣式及識別方法

            （2）外國人永久居留身份證樣式及識別方法

四、常見輔助證件的主要防偽特征與識別方法*

            1、駕駛證

2、社保卡

            3、婚姻證

4、部隊(duì)證件

5、房產(chǎn)證

*以上5種輔助證件，可根據(jù)銀行要求進(jìn)行講解，若沒有要求，講師將根據(jù)學(xué)員對象和課程時(shí)長，講解部分輔助證件。

第三部分：對公證件的真假及有效性識別

1、新/舊版營業(yè)執(zhí)照樣式與防偽特征

2、事業(yè)單位法人證書

3、社會團(tuán)體法人登記證書

4、其他輔助識別方法

5、對公開戶的風(fēng)險(xiǎn)案例分析與盡職調(diào)查措施

第四部分：證件真假及有效性快速鑒別測試

第五部分：內(nèi)容總結(jié)與學(xué)員問題解答

（內(nèi)容結(jié)束）