1

什么是顧問式營銷                          

1、 不同營銷方式的區(qū)別

2、 為什么要采用顧問式營銷

3、 顧問式營銷的優(yōu)勢(shì)  

4、 面對(duì)不同類型客戶，選擇不同的營銷方式

5、 顧問式營銷對(duì)業(yè)務(wù)人員的要求         

6、 積跬步，至千里

了解顧問式營銷與其他營銷方式的區(qū)別，認(rèn)識(shí)到高效營銷方法的必要性并學(xué)會(huì)基本操作

2

如何找到高凈值客戶

1、 客戶在哪里

2、 標(biāo)準(zhǔn)化的客戶拓展方式

3、 個(gè)性化的客戶拓展方式

4、 如何獲得客戶的認(rèn)可

學(xué)會(huì)高凈值的客戶的識(shí)別與開發(fā)，同時(shí)學(xué)會(huì)結(jié)合自己的特長贏得客戶

3

如何贏得高凈值客戶                  

1、 顧問式營銷

2、 找到你的三板斧

3、 如何獲得客戶的認(rèn)可

4、 臨門一腳的注意事項(xiàng)

創(chuàng)造銷售機(jī)會(huì)，為高凈值客戶提供資產(chǎn)配置方案，賣出產(chǎn)品銷售的第一步

4

如何維護(hù)高凈值客戶                       

1、 標(biāo)準(zhǔn)化的客戶維護(hù)方式

2、 個(gè)性化的客戶維護(hù)方式

3、 客戶的再開發(fā)

4、 如何面對(duì)客戶虧損

學(xué)會(huì)客戶的二次開發(fā)、轉(zhuǎn)介紹等銷售技巧

5

高凈值客戶的資產(chǎn)配置                        

1、 資產(chǎn)配置的必要性

2、 資產(chǎn)配置的四要素

3、 資產(chǎn)配置的六個(gè)步驟

4、 資產(chǎn)配置的分類

5、 資產(chǎn)配置-美林時(shí)鐘

6、 被動(dòng)資產(chǎn)配置-全天候策略

7、 被動(dòng)資產(chǎn)配置-全天候ETF解決方案

8、 被動(dòng)資產(chǎn)配置-標(biāo)準(zhǔn)普爾策略

9、 資產(chǎn)配置的四種再平衡策略

10、 客戶資產(chǎn)池的調(diào)整

11、 資產(chǎn)配置的三大法則

了解資產(chǎn)配合的核心要素，為客戶的大類資產(chǎn)規(guī)劃打好基礎(chǔ)

6

資產(chǎn)配置-基金（含私募基金）                      

1、 基金的概念及投資的優(yōu)勢(shì)

2、 公募基金與私募基金的區(qū)別

3、 基金的篩選評(píng)判——定性與定量分析

4、 案例

5、 基金投資的注意事項(xiàng)

進(jìn)一步了解基金的概念和投資原理，學(xué)習(xí)基金的阿爾法系數(shù)、貝塔系數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)差等基本指標(biāo)，幫助客戶挑選出適合的基金

7

資產(chǎn)配置-信托

1、 信托產(chǎn)品的概念與特點(diǎn)

2、 非標(biāo)類金融資產(chǎn)的銷售要點(diǎn)

3、 政信（城投）類信托的篩選與推介

4、 慎選資金池信托

5、 慎選永續(xù)債信托

6、 案例

掌握信托以及非標(biāo)類金融資產(chǎn)的主要賣點(diǎn)，學(xué)會(huì)針對(duì)客戶需求強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品特點(diǎn)

8

資產(chǎn)配置-私募股權(quán)基金

1、 私募股權(quán)基金的概念

2、 私募股權(quán)基金的架構(gòu)

3、私募股權(quán)基金的要點(diǎn)及營銷關(guān)鍵

了解并掌握私募股權(quán)基金的概念和推介要點(diǎn)，為客戶提供適合的資產(chǎn)配置

9

資產(chǎn)配置-銀行理財(cái)

1、 銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類

2、 銀行理財(cái)產(chǎn)品的賣點(diǎn)總結(jié)

了解銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)和銷售要點(diǎn)

10

資產(chǎn)配置-人身保險(xiǎn)

1、 保險(xiǎn)的種類與高凈值客戶的需求

2、 各類保險(xiǎn)的賣點(diǎn)總結(jié)與資產(chǎn)配置技巧

3、 保險(xiǎn)營銷的萬能邏輯

4、 中產(chǎn)家庭“守護(hù)四寶”

5、 中高端客戶保險(xiǎn)配置策略

初步了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類以及在客戶資產(chǎn)配置中起的作用。掌握面對(duì)高凈值客戶的保險(xiǎn)銷售要點(diǎn)，了解壽險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的重要作用

11

資產(chǎn)配置-另類投資

1、 另類投資簡(jiǎn)介

2、 另類投資的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)

初步了解FOF、大宗商品、REITS、藝術(shù)品、衍生品、貴金屬、對(duì)沖基金等另類資產(chǎn)在客戶資產(chǎn)配置中的作用

12

高凈值客戶的資產(chǎn)保全與財(cái)富傳承

1、 財(cái)富保障與財(cái)富傳承的三個(gè)維度

2、 法定繼承

3、 遺囑

4、 遺囑與遺贈(zèng)

5、 法律協(xié)議

6、 法律協(xié)議-生前贈(zèng)與

7、 法律協(xié)議-婚前籌劃

8、 法律協(xié)議-代持

9、 大額保單

10、 大額保單的八大功能

11、 大額保單-債務(wù)隔離

12、 大額保單-資產(chǎn)隔離的原則

13、 大額保單-財(cái)富傳承

14、 大額保單-壽險(xiǎn)傳承的優(yōu)勢(shì)與缺點(diǎn)

15、 家族信托

16、 家族信托-信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立

17、 家族信托的功能

18、 家族信托-案例

19、 保險(xiǎn)金信托

20、 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)

21、 保險(xiǎn)金信托的注意事項(xiàng)

了解并學(xué)會(huì)應(yīng)用遺囑、協(xié)議、信托、保險(xiǎn)等法律與金融工具為客戶提供資產(chǎn)保全與傳承服務(wù)