《與時俱進，創(chuàng)新共贏》

                        ------供應鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略 (秦英老師版權所有，盜版必究)

主講：秦英

【課程背景】

隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，企業(yè)之間的競爭越來越激烈，要想在市場上占有更加重要的位置，上下游企業(yè)就要不斷地加強合作，節(jié)約各項成本，保證整個供應鏈的健康運轉，因此供應鏈管理模式應運而生。伴隨著市場競爭的加劇，流動資金成為供應鏈持續(xù)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，因此供應鏈金融越來越被企業(yè)重視和使用，成為了金融機構爭相發(fā)展的領域，并不斷促進著我國中小企業(yè)的發(fā)展 。

供應鏈金融是為中小企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，將資金流有效整合到供應鏈管理的過程中，既為供應鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務，又為供應鏈弱勢企業(yè)提供新型貸款融資服務。

目前，供應鏈金融有四類模式，分別是應收賬款融資模式、存貨融資模式、預付賬款融資模式和戰(zhàn)略關系融資模式。

雖然目前金融機構許多員工正在從事供應鏈金融，或與供應鏈金融相關的工作，例如：銀行承擔匯票、信用證等等。由于缺乏系統(tǒng)性培訓，因此他們對于供應鏈金融缺乏全面和整體的認識，對于不同的供應鏈金融產(chǎn)品和相應的風控手段缺乏深刻地了解和認識。

那么有沒有一套系統(tǒng)的關于供應鏈金融的培訓，幫忙金融機構員工全面了解供應鏈金融業(yè)務嗎？

根據(jù)我在世界500強企業(yè)20多年的供應鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結了一套《商業(yè)銀行在供應鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略》，能夠幫助金融機構員工全面學習關于供應鏈金融的知識。

本課程突破了教科書式講解的局限性，使用大量實際發(fā)生的鮮活案例來詮釋供應鏈金融產(chǎn)品的特點和風控要點，將供應鏈金融知識生動地分享給學員，讓他們非常輕松地了解供應鏈金融，并學會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。

【課程收益】

?  了解供應鏈金融的3+1種模式；

?  掌握應收賬款模式的4種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；

?  掌握庫存融資模式的3種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；

?  掌握預付款融資模式的5種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；

?  了解最新的戰(zhàn)略關系融資的供應鏈金融；

?  商業(yè)銀行在供應鏈金融創(chuàng)新的三個方向（國際化、業(yè)務整合和服務客戶的范圍）；

【課程特色】易懂，大道至簡；干貨，沒有廢話；嚴謹，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用。

【課程對象】金融機構普通員工

【課程時間】1-2天（6小時/天）

【課程大綱】

前言：

目標：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個課程安排

?  自我介紹

?  課程安排

?  課堂要求

?  破冰游戲

正文：為什么要了解供應鏈金融？

1、 什么是供應鏈；

2、 什么是供應鏈金融？

3、 供應鏈金融的重要性？

?  對于企業(yè)：持續(xù)運營

?  對于個人：網(wǎng)購

?  對于金融機構：金融創(chuàng)新等

案例：車貸、淘寶、小米

4、 供應鏈金融的3+1模式：

?  供應鏈金融3+1模式介紹；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第一、應收賬款模式的供應鏈金融

1、 什么是應收賬款模式的供應鏈金融？

2、 應收賬款模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？

?  保理；

?  保理池；

?  反向保理；

?  票據(jù)池；

?  出口企業(yè)供應鏈融資形態(tài)。

ü  出口應收賬款融資；

ü  出口信用保險融資；

3、應收賬款模式的供應鏈金融產(chǎn)品的風控策略

?  實戰(zhàn)訓練：

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第二、庫存融資模式的供應鏈金融

1、 什么是庫存融資模式的供應鏈金融？

2、 庫存融資模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？

?  抵、質(zhì)押；

?  動態(tài)抵、質(zhì)押；

?  倉單質(zhì)押；

3、庫存融資模式的供應鏈金融的風控策略

?  實戰(zhàn)訓練：

案例：XXX融資租賃用戶

第三、預付款模式的供應鏈金融  

1、 什么是預付款模式的供應鏈金融？

2、 預付款模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？

?  先票后款；

?  保兌倉；

?  進口信用證下的貨權質(zhì)押；

?  國內(nèi)信用證；

?  附保貼函的商業(yè)承擔匯票；

3、預付款模式的供應鏈金融的風控策略

?  實戰(zhàn)訓練：

案例：XXX進口商

第四、戰(zhàn)略關系融資模式的供應鏈金融

1、 什么是戰(zhàn)略關系融資模式的供應鏈金融？

2、 戰(zhàn)略關系融資模式供應鏈金融如何運作？

3、戰(zhàn)略關系融資模式供應鏈金融的風控策略

?  實戰(zhàn)訓練：

案例：京東金融

第五、供應鏈金融風險的種類和解決辦法

1、 供應鏈金融風險的種類

?  供應鏈內(nèi)生風險；

?  供應鏈外生風險；

?  供應鏈主體風險；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

2、 供應鏈金融風險的種類

?  業(yè)務閉合化；

?  管理垂直化；

?  收入自償化；

?  交易信息化；

?  風險結構化；

案例：XXX汽車經(jīng)銷商

第六、商業(yè)銀行怎樣主導建設自己的供應鏈金融信息管理系統(tǒng)？

1、 供應鏈金融信息管理系統(tǒng)包括哪些子系統(tǒng)？

?  供應商或經(jīng)銷商管理系統(tǒng)；

?  賬務往來和結算系統(tǒng)；

?  庫存管理系統(tǒng)；

?  銷售、運營和規(guī)劃系統(tǒng)（S&OP）；

?  物料運輸系統(tǒng)；

?  信用評級系統(tǒng)；

2、 國內(nèi)銀行案例分享

案例：平安銀行

3、 國外銀行案例分享

案例：花旗銀行

第七、結尾

1、 回顧培訓過程中關鍵的知識點；

2、 強調(diào)供應鏈金融是一個既古老，又有創(chuàng)新性的工作，是圍繞整個產(chǎn)業(yè)鏈運作的金融活動；

3、 充分利用大數(shù)據(jù)和IT系統(tǒng)幫助提高供應鏈金融效率和風險管理能力；