新形勢(shì)下最新合規(guī)管理政策解讀

暨內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年情況分析與典型案例剖析

主講：孟捷

【課程背景】

     自2015年以來(lái)，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)日益增多，很多都是毫無(wú)歷史經(jīng)驗(yàn)可供借鑒的“黑天鵝”或者“灰犀牛”事件：2015年，我們見證了“千股跌停、千股漲停、千股漲停到跌停”、超過(guò)兩萬(wàn)億市值灰飛煙滅，上市公司大股東股票質(zhì)押危機(jī)時(shí)至今日尚未徹底消除；2016年以來(lái)，宏觀經(jīng)濟(jì)呈“L”型走勢(shì)在國(guó)內(nèi)形成共識(shí)；貿(mào)易戰(zhàn)的開啟，更是從一定程度上改變了中國(guó)對(duì)外開放的格局；而2020年的疫情，不僅僅是一場(chǎng)公共衛(wèi)生危機(jī)，未來(lái)將在長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)影響世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的格局。

正是在這種復(fù)雜的格局下，為了保證金融領(lǐng)域的長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展，夯實(shí)各金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部管理基礎(chǔ)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)在2021年展開了“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”活動(dòng)，對(duì)各金融機(jī)構(gòu)、特別是各商業(yè)銀行的內(nèi)部合規(guī)管理提出了明確的管理要求，針對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域要求各商業(yè)銀行著力加以整改，并對(duì)過(guò)去一年多來(lái)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題給予了重手處罰。為此，了解和領(lǐng)會(huì)中共中央和銀保監(jiān)會(huì)在合規(guī)領(lǐng)域的最新指導(dǎo)思想，做好新時(shí)期的銀行內(nèi)控合規(guī)管理成為未來(lái)相當(dāng)一段時(shí)間內(nèi)的各家銀行風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的重中之重。

綜上，在未來(lái)商業(yè)銀行發(fā)展進(jìn)程中，風(fēng)險(xiǎn)管理能力乃至合規(guī)管理已經(jīng)成為商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。正確認(rèn)識(shí)客戶風(fēng)險(xiǎn)、不忘初心、回歸商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)本源，已經(jīng)成為所有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的重中之重。

【課程對(duì)象】

大型國(guó)有銀行、全國(guó)性股份制銀行、區(qū)域型銀行（中小城商行、農(nóng)商行/農(nóng)信社/村鎮(zhèn)銀行等）支行行長(zhǎng)、分支行營(yíng)銷管理者，營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)一線負(fù)責(zé)人，營(yíng)銷骨干；分行風(fēng)險(xiǎn)管理部門管理骨干

【課程目標(biāo)】

結(jié)合銀監(jiān)會(huì)2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”情況，分析銀行合規(guī)管理面臨的外部環(huán)境，解讀最新合規(guī)政策；了解未來(lái)合規(guī)管理的政策走向。

分析過(guò)去一年多來(lái)的大案要案情況，提出案件防控重點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

解讀新形勢(shì)下商業(yè)銀行員工異常行為管理的要求及風(fēng)險(xiǎn)防范措施；

【課程時(shí)間】

半天

【授課方法】

  集中講授、案例分析、討論交流與學(xué)員測(cè)試

【課程提綱】

一、2020年銀監(jiān)會(huì)行政處罰情況分析暨外部監(jiān)管形勢(shì)分析

（一）、2020年商業(yè)銀行處罰情況概況

（二）、2020年總體處罰情況分析

（三）、2020年處罰情況背后的內(nèi)涵與解析

（四）、2020年處罰中的典型案例解析

（五）外部監(jiān)管形勢(shì)分析與未來(lái)政策展望

二 2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”內(nèi)容及進(jìn)展情況分析

（一）2021年“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)管理年”的主要內(nèi)容

（二）2021年銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管處罰的重點(diǎn)內(nèi)容及處罰情況

（三）2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”第四季度收官情況展望

    （四）2021年“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”中的典型案例解析

三 商業(yè)銀行案件防控重點(diǎn)及典型案例分析

（一）商業(yè)銀行案件防控的重點(diǎn)領(lǐng)域與措施

（二）今年來(lái)商業(yè)銀行案件防控中的典型案例剖析

四 員工異常行為管理的制度要求與風(fēng)險(xiǎn)防范措施

（一）員工異常行為管理的內(nèi)涵及制度建設(shè)要求

（二）如何做好現(xiàn)代商業(yè)銀行的員工異常行為管理

（三）商業(yè)銀行員工異常行為管理中的典型風(fēng)險(xiǎn)案例剖析

五 課程總結(jié)與交流