金融基礎知識與銀行基礎業務

需求解析：

作為商業銀行新入職員工：

如何了解金融的本源?

如何把金融與崗位結合?

如何了解商業銀行的基本業務?

如何認識商業銀行的產品類型?

如何認識金融基礎知識、基本原理

如何認識金融市場與金融機構?

課程目標：

1. 令學員認識商業銀行的意義、起源、類型、職能與主要業務范圍；

2. 了解傳統的存貸業務對商業銀行的意義，存貸款的種類、利息核算等基礎知識；

3. 了解銀行卡的業務，認識銀行卡分類、功能等。

4. 讓學員能認識中間業務的兩大范疇，并深刻了解中間業務對商業銀行發展的意義。

5. 對于九大類常見的理財產品進行深入認識，同時認識潮流的互聯網金融工具，提升學員的金融敏感度；

6. 認識電子銀行的基本功能、作用；

7. 令學員對未來工作有更多的展望，同時對未來有良好的憧憬。

8. 令學員認識貨幣與信用兩者之間的關系，認識貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要素，并對這些要素有所了解，與日常工作結合；

9. 了解中央銀行的意義、作用，清楚認識三大貨幣政策工具在現實操作的意義；

10.了解金融市場的三大分類方式，金融機構的組成、作用；

11.對八種常見的金融工具作深入認識、了解，并加大對互聯網金融工具的認識，同時通過四大指標掌握這些工具的作用、意義，并能合理運用這些工具；

12.對國際金融中的外匯、匯率作是深入了解，能掌握這些工具在實際工作的靈活運用。

13.認識民間金融的發展現狀與趨勢；

14.對于八大類常見的理財產品進行深入認識，同時認識潮流的互聯網金融工具，提升學員的金融敏感度；

15.令學員對未來工作有更多的展望，同時對未來有良好的憧憬。

16.讓學員從“金融菜鳥”向“金融達人”華麗轉身。

授課對象：2天，6小時/天

授課對象：銀行新入職員工

授課形式及特色：

1. 室內授課 + 理論精講 + 實戰演練

2. 互動式教學 + 體驗式教學

3. 團隊學習 + 案例教學

課程大綱

第一天(金融基礎知識)

開篇/課程導入/形成團隊

達成共識，課程概述

破冰：全員參與，形成團隊

第一講：貨幣基礎知識

1. 貨幣與貨幣職能

2. 貨幣形式與特征

3. 貨幣層次

4. 貨幣價值與購買力

討論：發現貨幣時間價值

5. 通貨膨脹與通貨緊縮

6. 貨幣乘數與派生存款

7. 信用與利率

第二講： 中央銀行基礎知識

1. 中央銀行職能

2. 貨幣政策工具

3. 利率的形成與層次

4. 中央銀行外匯管理

第三講： 金融市場與金融機構

1. 金融市場分類

1）貨幣市場、資本市場

2）一級市場、二級市場

3）債務市場、股權市場

2. 銀行業金融機構

3. 非銀行金融機構

1）證券公司

2）保險公司

3）信托公司

4）基金公司

5）金融租賃

6）典當公司

7）財務公司

4. 中央銀行與其他金融機構

第四講： 金融工具概述

1. 金融工具概述

2. 工具四大判別點

1）期限性

2）風險性

3）流動性

4）收益性

3. 金融工具分類

1）存折與存單

2）商業票據

3）回購協議

第五講：國際金融基礎知識

1. 外匯及其形式

2. 匯率及其分類

3. 匯率的形成機制

4. 匯率的換算

5. 外匯交易報價

6. 即期遠期掉期報價

7. 套匯與套利

8. 外匯期貨

9. 外匯期權

討論：人民幣幣值的影響

第六講：宏觀經濟基礎

1. 宏觀經濟分析的意義

2. 總需求與總供給經濟分析

3. 宏觀經濟政策

4. 宏觀經濟政策目標

5. 財政政策

6. 貨幣政策

7. 經濟周期理論

8. 產業政策與行業分析

第七講：投資理財工具——證券概述

1. 證券的概念

2. 證券分類

3. 債券投資綜述

4. 債券定價模型

5. 資產證券化

6. 股票概述

7. 股票價格指數

8. 博弈論應用

9. 有效市場理論

10. 股票投資的盈利與風險

11. 權證交易

第八講：投資理財工具——理財產品

1. 理財產品概述

2. 人民幣理財產品

3. 外匯理財產品

第九講：投資理財工具——基金工具

1. 基金分類

2. 投資基金綜述

3. 房地產信托基金

4. LOF與ETF

5. 行業基金

6. 基金考核

第十講：投資理財工具——信托工具

1. 信托意義

2. 信托分類

3. 信托工具分辨

4. 家族信托

第十一講：投資理財工具——外匯與外匯選擇權

1. 即期外匯交易與遠期外匯交易

2. 擇期交易

3. 互換交易

4. 外匯期貨交易

5. 影響匯市的因素

第十二講：投資理財工具——保險

1. 保險的功能

2. 保險的基本原則與保險合同

3. 人身保險

4. 財產保險

5. 責任保險

第二天(銀行基礎知識)

第一講：商業銀行基礎

1. 什么是商業銀行

2. 商業銀行的起源、發展趨勢

3. 商業銀行的類型、職能

4. 商業銀行的主要業務

5. 商業銀行客戶以及分類

第二講：傳統存貸業產品

1. 存款業務概述

2. 我國商業銀行存款種類

3. 商業銀行的創新存款業務

4. 存款賬戶的種類

5. 商業銀行存款利息的核算

6. 貸款業務概述

7. 消費信貸業務概述

8. 消費信貸業務種類

9. 工商貸款介紹

第三講：銀行卡業務

1. 銀行卡概述

2. 銀行卡的分類

3. 銀行卡的功能

4. 信用卡綜述

第四講：中間業務

1. 代收代付業務

1）收代付業務的概念

2）代收代付業務的種類

3）個人銀行代收代付業務的基本流程

4）個人銀行代收代付業務的后臺及跟蹤服務

5）個人銀行代收代付業務的現狀與發展趨勢

2. 代理業務

1）個人理財業務的概念

2）理財業務的主要內容

3）理財業務的發展趨勢

4）個人理財中心與金融超市

5）私人銀行服務與貴賓理財服務

討論：中間業務對銀行的意義

第五講：理財產品

1. 證券概述

2. 債券

3. 股票

4. 基金

5. 外匯及外匯選擇權類產品

6. 結構性產品

7. 金融衍生產品

8. 信托

9. 保險

10. 互聯網金融

討論：如何合理選擇運用理財產品

第六講：電子銀行

1. 電子銀行概述

2. 網上銀行業務概述

3. 網上銀行的基本功能

4. 網上銀行業務服務、營銷、安全管理

5. 個人手機銀行

6. 自助銀行

討論：電子銀行的發展趨勢