金融基礎(chǔ)知識(shí)與銀行基礎(chǔ)業(yè)務(wù)

需求解析：

作為商業(yè)銀行新入職員工：

如何了解金融的本源?

如何把金融與崗位結(jié)合?

如何了解商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)?

如何認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的產(chǎn)品類型?

如何認(rèn)識(shí)金融基礎(chǔ)知識(shí)、基本原理

如何認(rèn)識(shí)金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)?

課程目標(biāo)：

1. 令學(xué)員認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行的意義、起源、類型、職能與主要業(yè)務(wù)范圍；

2. 了解傳統(tǒng)的存貸業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行的意義，存貸款的種類、利息核算等基礎(chǔ)知識(shí)；

3. 了解銀行卡的業(yè)務(wù)，認(rèn)識(shí)銀行卡分類、功能等。

4. 讓學(xué)員能認(rèn)識(shí)中間業(yè)務(wù)的兩大范疇，并深刻了解中間業(yè)務(wù)對(duì)商業(yè)銀行發(fā)展的意義。

5. 對(duì)于九大類常見(jiàn)的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度；

6. 認(rèn)識(shí)電子銀行的基本功能、作用；

7. 令學(xué)員對(duì)未來(lái)工作有更多的展望，同時(shí)對(duì)未來(lái)有良好的憧憬。

8. 令學(xué)員認(rèn)識(shí)貨幣與信用兩者之間的關(guān)系，認(rèn)識(shí)貨幣制度、信用、利率、匯率等金融要素，并對(duì)這些要素有所了解，與日常工作結(jié)合；

9. 了解中央銀行的意義、作用，清楚認(rèn)識(shí)三大貨幣政策工具在現(xiàn)實(shí)操作的意義；

10.了解金融市場(chǎng)的三大分類方式，金融機(jī)構(gòu)的組成、作用；

11.對(duì)八種常見(jiàn)的金融工具作深入認(rèn)識(shí)、了解，并加大對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融工具的認(rèn)識(shí)，同時(shí)通過(guò)四大指標(biāo)掌握這些工具的作用、意義，并能合理運(yùn)用這些工具；

12.對(duì)國(guó)際金融中的外匯、匯率作是深入了解，能掌握這些工具在實(shí)際工作的靈活運(yùn)用。

13.認(rèn)識(shí)民間金融的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)；

14.對(duì)于八大類常見(jiàn)的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行深入認(rèn)識(shí)，同時(shí)認(rèn)識(shí)潮流的互聯(lián)網(wǎng)金融工具，提升學(xué)員的金融敏感度；

15.令學(xué)員對(duì)未來(lái)工作有更多的展望，同時(shí)對(duì)未來(lái)有良好的憧憬。

16.讓學(xué)員從“金融菜鳥”向“金融達(dá)人”華麗轉(zhuǎn)身。

授課對(duì)象：2天，6小時(shí)/天

授課對(duì)象：銀行新入職員工

授課形式及特色：

1. 室內(nèi)授課 + 理論精講 + 實(shí)戰(zhàn)演練

2. 互動(dòng)式教學(xué) + 體驗(yàn)式教學(xué)

3. 團(tuán)隊(duì)學(xué)習(xí) + 案例教學(xué)

課程大綱

第一天(金融基礎(chǔ)知識(shí))

開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)

達(dá)成共識(shí)，課程概述

破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)

第一講：貨幣基礎(chǔ)知識(shí)

1. 貨幣與貨幣職能

2. 貨幣形式與特征

3. 貨幣層次

4. 貨幣價(jià)值與購(gòu)買力

討論：發(fā)現(xiàn)貨幣時(shí)間價(jià)值

5. 通貨膨脹與通貨緊縮

6. 貨幣乘數(shù)與派生存款

7. 信用與利率

第二講： 中央銀行基礎(chǔ)知識(shí)

1. 中央銀行職能

2. 貨幣政策工具

3. 利率的形成與層次

4. 中央銀行外匯管理

第三講： 金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)

1. 金融市場(chǎng)分類

1）貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)

2）一級(jí)市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)

3）債務(wù)市場(chǎng)、股權(quán)市場(chǎng)

2. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

3. 非銀行金融機(jī)構(gòu)

1）證券公司

2）保險(xiǎn)公司

3）信托公司

4）基金公司

5）金融租賃

6）典當(dāng)公司

7）財(cái)務(wù)公司

4. 中央銀行與其他金融機(jī)構(gòu)

第四講： 金融工具概述

1. 金融工具概述

2. 工具四大判別點(diǎn)

1）期限性

2）風(fēng)險(xiǎn)性

3）流動(dòng)性

4）收益性

3. 金融工具分類

1）存折與存單

2）商業(yè)票據(jù)

3）回購(gòu)協(xié)議

第五講：國(guó)際金融基礎(chǔ)知識(shí)

1. 外匯及其形式

2. 匯率及其分類

3. 匯率的形成機(jī)制

4. 匯率的換算

5. 外匯交易報(bào)價(jià)

6. 即期遠(yuǎn)期掉期報(bào)價(jià)

7. 套匯與套利

8. 外匯期貨

9. 外匯期權(quán)

討論：人民幣幣值的影響

第六講：宏觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

1. 宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義

2. 總需求與總供給經(jīng)濟(jì)分析

3. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策

4. 宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)

5. 財(cái)政政策

6. 貨幣政策

7. 經(jīng)濟(jì)周期理論

8. 產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析

第七講：投資理財(cái)工具——證券概述

1. 證券的概念

2. 證券分類

3. 債券投資綜述

4. 債券定價(jià)模型

5. 資產(chǎn)證券化

6. 股票概述

7. 股票價(jià)格指數(shù)

8. 博弈論應(yīng)用

9. 有效市場(chǎng)理論

10. 股票投資的盈利與風(fēng)險(xiǎn)

11. 權(quán)證交易

第八講：投資理財(cái)工具——理財(cái)產(chǎn)品

1. 理財(cái)產(chǎn)品概述

2. 人民幣理財(cái)產(chǎn)品

3. 外匯理財(cái)產(chǎn)品

第九講：投資理財(cái)工具——基金工具

1. 基金分類

2. 投資基金綜述

3. 房地產(chǎn)信托基金

4. LOF與ETF

5. 行業(yè)基金

6. 基金考核

第十講：投資理財(cái)工具——信托工具

1. 信托意義

2. 信托分類

3. 信托工具分辨

4. 家族信托

第十一講：投資理財(cái)工具——外匯與外匯選擇權(quán)

1. 即期外匯交易與遠(yuǎn)期外匯交易

2. 擇期交易

3. 互換交易

4. 外匯期貨交易

5. 影響匯市的因素

第十二講：投資理財(cái)工具——保險(xiǎn)

1. 保險(xiǎn)的功能

2. 保險(xiǎn)的基本原則與保險(xiǎn)合同

3. 人身保險(xiǎn)

4. 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

5. 責(zé)任保險(xiǎn)

第二天(銀行基礎(chǔ)知識(shí))

第一講：商業(yè)銀行基礎(chǔ)

1. 什么是商業(yè)銀行

2. 商業(yè)銀行的起源、發(fā)展趨勢(shì)

3. 商業(yè)銀行的類型、職能

4. 商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)

5. 商業(yè)銀行客戶以及分類

第二講：傳統(tǒng)存貸業(yè)產(chǎn)品

1. 存款業(yè)務(wù)概述

2. 我國(guó)商業(yè)銀行存款種類

3. 商業(yè)銀行的創(chuàng)新存款業(yè)務(wù)

4. 存款賬戶的種類

5. 商業(yè)銀行存款利息的核算

6. 貸款業(yè)務(wù)概述

7. 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)概述

8. 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)種類

9. 工商貸款介紹

第三講：銀行卡業(yè)務(wù)

1. 銀行卡概述

2. 銀行卡的分類

3. 銀行卡的功能

4. 信用卡綜述

第四講：中間業(yè)務(wù)

1. 代收代付業(yè)務(wù)

1）收代付業(yè)務(wù)的概念

2）代收代付業(yè)務(wù)的種類

3）個(gè)人銀行代收代付業(yè)務(wù)的基本流程

4）個(gè)人銀行代收代付業(yè)務(wù)的后臺(tái)及跟蹤服務(wù)

5）個(gè)人銀行代收代付業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)

2. 代理業(yè)務(wù)

1）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念

2）理財(cái)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容

3）理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)

4）個(gè)人理財(cái)中心與金融超市

5）私人銀行服務(wù)與貴賓理財(cái)服務(wù)

討論：中間業(yè)務(wù)對(duì)銀行的意義

第五講：理財(cái)產(chǎn)品

1. 證券概述

2. 債券

3. 股票

4. 基金

5. 外匯及外匯選擇權(quán)類產(chǎn)品

6. 結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品

7. 金融衍生產(chǎn)品

8. 信托

9. 保險(xiǎn)

10. 互聯(lián)網(wǎng)金融

討論：如何合理選擇運(yùn)用理財(cái)產(chǎn)品

第六講：電子銀行

1. 電子銀行概述

2. 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)概述

3. 網(wǎng)上銀行的基本功能

4. 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)服務(wù)、營(yíng)銷、安全管理

5. 個(gè)人手機(jī)銀行

6. 自助銀行

討論：電子銀行的發(fā)展趨勢(shì)